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10 impiegati bancari che hanno rubato ai loro clienti
I ladri di banche non sempre portano armi e indossano maschere. A volte, consegniamo volentieri i nostri soldi a loro, credendo erroneamente che siano persone di cui possiamo fidarci. Sì, stiamo parlando di impiegati della banca.
Spesso hanno a che fare con decine di migliaia di dollari al giorno, ed è difficile per alcuni resistere al furto di qualche soldo. È sorprendentemente facile, e comune, che un dipendente possa sottrarre denaro ai clienti della banca.
Questi ladri spesso prendono di mira gli anziani e i disabili e possono rubare denaro per anni senza essere scoperti. Se hai soldi in una banca, devi leggerlo. Sul serio.
10 Michelle Renee Crouch
Quando la cassiera Michelle Crouch venne a sapere che Kevin J. Bolema era morto, decise di svuotare il suo conto di risparmio. Ha preso oltre $ 100.000 e lasciato solo $ 5. Un paio di giorni dopo, Crouch assistette ai funerali di Bolema, si presentò alla sua famiglia e abbracciò la sua madre in lutto.
La famiglia di Bolema ricevette presto una chiamata dalla banca che li avvisava che qualcuno aveva provato ad usare la carta di credito di Bolema. Sua figlia è andata in banca il giorno dopo per chiedere che il suo conto di risparmio fosse congelato. Tuttavia, l'account era già stato svuotato. La famiglia di Bolema fu gettata nel "panico completo" quando realizzarono che il suo conto era vuoto.
La banca ha licenziato Crouch e ha avviato un'indagine. Crouch sosteneva che Bolema era stata sua amica e che le aveva dato un prestito senza interessi prima di morire. Ha creato un documento di prestito e ha forgiato il suo nome su di esso.
La polizia non ha creduto alla sua storia, e Crouch è stato arrestato. Dopo essere stata liberata su cauzione, è andata a lavorare in un'unione di credito. Crouch ha rubato più di $ 10.000 da un cliente lì. È stata catturata solo dopo che i suoi datori di lavoro hanno letto un articolo sul suo precedente furto.
Crouch fu condannato a 20 mesi di carcere.
9 Alex Cunningham
Alex Cunningham ha incontrato Doris Galloway dopo che ha trasferito i risparmi di una vita nella banca in cui lavorava. Andava regolarmente in banca, ei due diventavano amichevoli. Dopo che Galloway cadde e si ruppe il fianco, non fu in grado di visitare la banca, quindi Cunningham la visitò a casa e fece commissioni per lei. Galloway divenne così affezionato a Cunningham che intendeva lasciare i soldi a lui nel suo testamento.
Cunningham non voleva aspettare un guadagno, e cominciò a sottrarre denaro dal conto di Galloway. Ha usato i soldi su un sito di gioco d'azzardo su Internet dove ha scommesso su eventi sportivi e movimenti quotidiani dei mercati finanziari.
Cunningham prese il controllo delle finanze di Galloway. Ha aperto e chiuso conti bancari a sua insaputa, e aveva crediti per circa 40.000 sterline accreditati sul suo conto. Cunningham riuscì a rubare 271.885 sterline dal suo conto prima che un grande trasferimento non autorizzato allarmasse i funzionari della banca. Hanno iniziato un'indagine interna e catturato Cunningham.
Fu imprigionato per tre anni e mezzo.
8 Simon Wong Sai-man
Simon Wong Sai-man era impiegato nel servizio clienti presso una banca per tre anni. Quando se ne andò, prese HK $ 860.000 dal conto di un depositante contraendo la firma del titolare. Quando Wong è stato catturato, ha spiegato che aveva perso denaro in borsa e aveva bisogno di rimborsare un prestito studentesco. È stato incarcerato per due anni.
Sei mesi dopo il suo rilascio, andò a lavorare in un'altra banca. Ben presto Wong sviluppò un serio problema di gioco e non riuscì a pagare i suoi debiti. Ha iniziato a rubare denaro dal conto di un uomo d'affari. Wong ha sostituito il denaro rubato con le sue vincite, ma non ha fatto abbastanza per rimpiazzare l'importo rubato.
Wong ha cercato un altro account da cui rubare e ha trovato un account di una donna che era stata costretta a letto per 20 anni. La donna non ha ricevuto dichiarazioni mensili e Wong ha creduto che non avrebbe notato i soldi mancanti. Ha iniziato a trasferire denaro tra il conto della donna e quello dell'imprenditore.
Wong decise che voleva denaro extra e ne fece una copia del libretto bancario della donna. Portò la copia a un'altra filiale bancaria e tentò di prelevare denaro. Il cassiere notò che le sue informazioni erano diverse dalla copia negli archivi della banca e allertò un supervisore.
Wong è stato arrestato. I funzionari hanno scoperto di aver rubato 2,21 milioni di dollari in tre mesi. Fu imprigionato per due anni e otto mesi.
7 Daniel Andrew Welsh
Daniel Welsh ha lavorato come addetto all'assistenza clienti presso una banca e ha conosciuto personalmente i clienti della banca non appena sono entrati. Welsh ha notato che i clienti avevano davvero bisogno di aiuto - persone che non potevano guidare o erano disabili - e che sarebbe diventato estremamente amichevole . Offrì loro assistenza e, a volte, li acquistò generi alimentari.
I gallesi guadagnarono l'amicizia di questi clienti e usò la loro fiducia come mezzo per manipolare i loro conti bancari. Ha prelevato denaro da ogni account in un unico grosso prelievo con un assegno circolare. Nessuna delle sue vittime si è resa conto che stava rubando loro.
Trascorse cinque mesi a rubare clienti anziani prima che gli investigatori della banca si rendessero conto che i fondi mancavano. Hanno interrogato il gallese, ma ha negato ogni responsabilità. La banca lo ha licenziato e ha allertato la polizia. Scoprirono che il gallese aveva almeno due vittime e che aveva rubato più di 180.000 dollari.
Fu arrestato e accusato di due reati di furto da un adulto anziano.
6 Phelon Davis
Phelon Davis lavorava come cassiere quando un cliente di banca da molto tempo cercava di depositare migliaia di dollari da un sacco della spazzatura sul suo conto. Tuttavia, i conti erano andati in letargo per inattività e il cliente mancava di identificazione.
Davis ha detto al cliente, un venditore ambulante senzatetto, dove ottenere i documenti di identità e una tessera di previdenza sociale.Mentre Davis stava esaminando i conti del cliente, notò che l'uomo aveva un equilibrio sorprendentemente ampio con la banca.
Dopo che Davis ha ricevuto le informazioni del cliente, ha deciso di aprire un nuovo account a nome del cliente. Ha falsificato la firma del venditore, creato una carta bancomat e collegato l'account al suo indirizzo e-mail.
Per diversi mesi, Davis trasferì i soldi del venditore sul nuovo account. Ha usato gli sportelli automatici 144 volte e ha ritirato un totale di $ 185,440. Ha usato i soldi per pagare uno stile di vita sontuoso, tra cui più vacanze, un acconto su una casa e l'eliminazione del debito personale.
Dopo due anni, Davis è stato catturato. Si è dichiarato colpevole e ha accettato di rimborsare il denaro rubato.
5 Lisa Jarvis
La cassiere di banca Lisa Jarvis vide i segni del dollaro quando Kenneth Costello entrò nella sua banca. Costello aprì un conto e depositò un assegno di rimborso delle tasse di diverse centinaia di migliaia di dollari. Jarvis ha fatto a Costello una carta di debito, e poi ne ha fatto una copia per sé.
Nei due anni successivi, Jarvis trattò il conto in banca di Costello come se fosse suo. Ha usato la sua copia della carta di debito per più di 100 acquisti e ha speso $ 98,445. Costello notò che il saldo nel suo conto stava diminuendo e si lamentò con la banca dei prelievi non autorizzati. La banca si rese conto che Jarvis aveva rubato i soldi. Di conseguenza, fu licenziata, arrestata e condannata a tre anni di carcere.
In una svolta interessante, Costello non ha ricevuto indietro i suoi soldi. La polizia si è resa conto che i suoi soldi erano stati ricevuti tramite frode fiscale. Costello aveva presentato quattro dichiarazioni fiscali fraudolente in un anno, il che gli aveva fruttato $ 545,384. Fu arrestato e condannato a cinque anni di carcere.
4 Jo Ann Nickell
Jo Ann Nickell ha iniziato a rubare ai suoi clienti nove mesi dopo aver iniziato a lavorare in una banca. Ha preso di mira sette persone, di età compresa tra 65 e 91 anni. Molti di loro erano affetti da malattie come il cancro e la demenza.
Ha saputo che la moglie di una delle sue vittime era morta e che stava andando in una casa di riposo più tardi quella settimana. Nickell ha rubato dal suo account il giorno successivo. Un altro cliente, che stava morendo di cancro, investì in due certificati di deposito per $ 100.000 da lasciare ai suoi figli. Nickell ha rubato uno di loro del valore di $ 46,45.
Nickell disse ad un altro cliente che lei gli stava pagando "interessi di risparmio speciali" e che doveva tenere le sue dichiarazioni mensili in modo che nessun altro potesse sapere quanti soldi avesse. Non gli ha dato una tariffa speciale. Invece, ha rubato $ 25,100 dal suo account.
Nickell è riuscito a continuare i suoi furti per tre anni. Alla fine fu catturata quando un cliente notò che $ 8.000 erano stati ritirati dal suo conto di risparmio. Nickell aveva tentato di cambiare l'account del cliente in modo che gli estratti conto mensili fossero andati alla banca. Ma lei non l'ha fatto correttamente.
La banca investigò i furti e si rese conto di aver perso $ 130.268 dalle azioni di Nickell. La banca rimborsò tutti i fondi che Nickell aveva rubato e chiamò la polizia. Dopo essersi dichiarata colpevole, è stata condannata a 18 mesi di prigione. Doveva anche rimborsare la banca e la sua compagnia di assicurazioni.
3 Irene Quansah
La cassiera Irene Quansah voleva soldi facili. Almeno 100 volte, ha preso i soldi dai depositi in contanti effettuati da un ristorante presso un bancomat. Quansah ha rubato un totale di $ 35,696,29.
Ha anche rubato dai conti dei suoi clienti. Ha ritirato un totale di $ 11,550 dal conto di una donna, sostenendo che i prelievi sono stati effettuati su richiesta del cliente. Quindi Quansah ha tentato di rubare $ 10.000 da un altro account. Tuttavia, il cliente si è lamentato del ritiro non autorizzato e Quansah ha sostituito il denaro con i fondi del suo cassiere.
La figlia di una donna anziana portò dei buoni di risparmio a Quansah per riscattare e depositare i proventi sui conti di sua madre. Quansah ha solo depositato una parte del denaro, rubando almeno $ 9,975.48. Un altro cliente bancario ha chiesto a Quansah di riscattare obbligazioni di risparmio del valore di $ 25.179,48. Quansah ha depositato solo $ 13.342,92 e ha mantenuto il resto.
Quansah ha rubato $ 65.850 dal conto di una coppia di anziani affermando falsamente che i prelievi sono stati richiesti dalla coppia. L'uomo si è lamentato con i funzionari della banca per la perdita, e Quansah ha preso i soldi dal suo cassiere per ripagare la coppia.
I funzionari della banca si insospettirono di Quansah e fecero un sopralluogo in contanti a sorpresa del suo cassiere e della cassaforte. Era a corto di $ 87,900 e ha ammesso di aver preso i soldi.
Quansah è stato condannato a due anni di prigione e ha dovuto pagare la restituzione di $ 144.908,33 alla banca. Doveva anche pagare $ 30.000 all'IRS, in quanto non aveva segnalato nessuno dei fondi sottratti alle sue dichiarazioni dei redditi.
2 Linda Sue Newcomb
Linda Sue Newcomb ha catturato la collega Teresa Humphries rubando dalla loro unione di credito. Humphries aveva preso piccoli prestiti nei nomi dei membri senza la loro conoscenza o autorizzazione. È rimasta indietro sui pagamenti ed è stata scoperta.
Invece di riferire Humphries, Newcomb decise di aiutarla a perfezionare il suo schema. Come manager del sindacato del credito, Newcomb è stato in grado di ottenere prestiti più ingenti. La coppia ha falsificato i nomi dei membri sui documenti di prestito e li hanno incassati o utilizzati per pagare altri prestiti bancari. Circa il 90 percento dei prestiti bancari erano fraudolenti.
Hanno anche trasferito fondi e scritto assegni su alcuni conti di membri del sindacato di credito. Hanno nascosto le loro frodi alterando o trattenendo le dichiarazioni dei membri dalla consegna.
Newcomb ha trascorso 14 anni rubando dall'unione di credito e dai suoi membri. Ha rubato dai tre ai quattromila dollari al mese.Le azioni di Newcomb e Humphries costano all'unione di credito più di $ 12 milioni, e ha cessato l'attività. La National Credit Union Association ha rimborsato i suoi membri.
Lo schema della coppia è stato scoperto durante un audit. Humphries è stato condannato a tre anni di carcere. Newcomb è stato condannato a 10 anni di carcere e condannato a pagare quasi $ 12 milioni in restituzione.
1 Kaycee Henzon
Kaycee Henzon aveva lavorato solo come bancomat per tre mesi ed era riuscita a rubare più di $ 10.000 dai suoi clienti. Henzon voleva di più. Fece amicizia con la 72enne Nancy Brayshaw e rubò $ 100.000 dal suo conto.
Il giorno seguente, Henzon andò a casa di Brayshaw. La coppia ebbe una discussione, che si trasformò in una lotta. Henzon soffocò a morte Brayshaw. Quindi Henzon lasciò la casa di Brayshaw e andò al dipartimento di polizia.
Henzon ha detto alla polizia di aver visitato Brayshaw a casa sua per raccogliere vestiti da donare in beneficenza. Mentre era lì, due uomini si sono precipitati in casa e hanno attaccato le due donne. La storia di Henzon si disintegrò rapidamente.
Fu arrestata e dichiarata colpevole di omicidio. Il giudice ha riconosciuto che l'omicidio era stato spontaneo e che non aveva intenzione di uccidere Brayshaw. Tuttavia, era infastidito dal fatto che non avesse mostrato rimorso per l'omicidio. Henzon è stato condannato a quasi 20 anni di carcere.